Finanz-Frühlingsputz 2025 - bist du bereit?

Block dir 2–4 Stunden an einem Nachmittag, am besten mit Kaffee, Snacks und guter Musik. Deine Finanzen brauchen Konzentration – und verdienen deine Aufmerksamkeit. Frühling ist ausserdem der perfekte Zeitpunkt: Viele von uns kümmern sich ohnehin um Steuerunterlagen oder planen Sommerferien. Wenn du eh schon am Sortieren bist – mach’s gleich richtig.

Wo ist dein Geld im letzten Jahr hingeflossen? Was waren gute Investitionen – in dich, in andere, in Dinge? Und was darf in Zukunft ruhig wegfallen? Du brauchst kein Budget-Profi zu sein, aber ein klarer Blick zurück gibt dir wertvolle Hinweise, wie du in den kommenden Monaten besser, bewusster und vielleicht auch entspannter mit deinem Geld umgehen kannst.

Fragen, die du dir stellen kannst:

• Wofür habe ich 2024 am meisten ausgegeben?
• Gab es unerwartete Kosten, die ich 2025 besser einplane?
• Welche Ausgaben haben mir echte Freude gebracht – und welche eher nicht?

Ob Bankkonten, Versicherungen, Investments oder alte Verträge – die Dinge sammeln sich. Vielleicht hast du mehrere Apps, Anbieter oder E-Mail-Ordner, in denen sich Finanzdokumente verstecken. Nimm dir bewusst Zeit, eine Übersicht zu schaffen: Wo liegt dein Geld? Welche Dokumente brauchst du für die Steuererklärung? Was kann archiviert, was muss aktualisiert werden?

Tipp: Erstelle dir eine digitale Mappe oder Tabelle mit allen Konten, Plattformen, Fonds & Co. – das spart dir in Zukunft enorm viel Zeit.

Wenn du Geld investiert hast (z.B. in Aktien, ETFs oder Fonds), dann wirf jetzt im Frühling einen prüfenden Blick darauf. Passt deine Anlagestrategie noch zu deinem Leben? Hast du deine Ziele klar vor Augen? Und wie steht’s mit der Performance? Vergleiche deine Anlage mit passenden Benchmarks wie dem MSCI World oder dem SMI – aber immer mit deinem persönlichen Risikoprofil im Blick.

Stell dir dazu ein paar einfache Fragen:

• Welche Gesamtkosten bezahle ich jährlich? (Liegt dein Total unter 1,2%?)
• Hat meine Anlage in den letzten Jahren solide Rendite erwirtschaftet?
• Bin ich mit der Entwicklung und Transparenz meines Anbieters zufrieden?

Wenn du deine Vorsorge in Angriff nehmen oder dein 3a-Konto aufstocken willst: Frühling ist ein Top-Zeitpunkt. Warum? Je früher du investierst, desto mehr Zeit hat dein Geld, für dich zu arbeiten. Du kannst auch mit kleinen Beträgen starten – wichtig ist die Regelmässigkeit. Dauerauftrag einrichten, Anbieter checken, steuerliche Vorteile mitnehmen – und dann einfach laufen lassen.