Bring deine Finanzen auf Zukunftskurs – mit SmartPlan
Finanzpläne von Expert:innen.
Perfekt auf dein Leben zugeschnitten.
Klar. Persönlich. Wirkungsvoll.
Egal ob du gerade erst startest, vorausschauend planst oder deinen Ruhestand aktiv gestalten willst – unsere Finanzpläne helfen dir, die Kontrolle über dein Geld zu übernehmen.
👉 Aktuell sind unsere Finanzpläne exklusiv für Personen mit Wohnsitz in der Schweiz verfügbar.
Finde den Plan, der zu dir passt
Basic Plan
Starte stark – und baue sicher auf.
Ideal für alle, die ihre finanzielle Reise beginnen oder endlich Klarheit über ihre Situation gewinnen möchten.
- Verstehe deine aktuelle Finanz- und Vorsorgesituation
- Setze realistische Spar- und Anlageziele
- Erkenne Optimierungspotenziale
- Lege das Fundament für langfristige finanzielle Sicherheit
Vorsorge Plan
Vermeide Lücken - sorge vor.
Ideal für alle, die ihre Finanzstrategie optimieren und ihre vollen Pensionsansprüche sichern möchten.
- Gewinne Klarheit über deine finanzielle Situation und zukünftigen Bedarf
- Erkenne mögliche Vorsorgelücken
- Spare tausende Franken durch clevere Steueroptimierung
- Sichere dir deine volle Rente
Retired Plan
Sichere deinen Lebensstandard.
Für alle, die kurz vor dem Ruhestand stehen oder bereits pensioniert sind – und ihr Vermögen gezielt schützen möchten.
- Simuliere verschiedene Einkommensszenarien
- Optimiere deine Bezugstrategie
- Schütze dein Vermögen vor Inflation und unerwarteten Kosten
- Plane deinen Nachlass
5 gute Gründe für deinen Finanzplan mit SmartPurse
- Erfahrene Expert:innen: Erstellt von anerkannten Finanzprofis mit jahrzehntelanger Erfahrung.
- 100 % unabhängig: Keine Produktverkäufe – nur das, was wirklich zu dir passt.
- Fürs Leben gemacht: Berücksichtigt über 40 Lebensereignisse und wächst mit dir mit.
- Einfach verständlich: 2 Seiten statt 100 – klar, konkret und umsetzbar.
- Rechtskonform: Entspricht allen Anforderungen des Schweizer FIDLEG-Gesetzes.
Noch unsicher?
In einem kostenlosen Erstgespräch finden wir gemeinsam heraus, welcher Plan am besten zu dir passt.
Häufig gestellte Fragen
Was erhalte ich mit dem SmartPlan?
Du erhältst einen individuell zugeschnittenen Finanzplan, der dir klar aufzeigt, wie du deine finanzielle Zukunft absichern, deine Vorsorge optimieren und unnötige Verluste vermeiden kannst. Er enthält eine klare Strategie, konkrete Handlungsschritte und persönliche Empfehlungen, abgestimmt auf deine Situation.
Deine Ergebnisse: ein professionelles Planungsdokument, Beratungsgespräche mit Expert:innen und eine kompakte Zusammenfassung aller besprochenen Empfehlungen.
Wie viel kostet ein SmartPlan?
Die Preise für unsere von Expert:innen gemachten Finanzpläne beginnen bei CHF 560 für einen Basic-Plan für eine Einzelperson und gehen bis zu CHF 3’300 für einen umfassenden Ruhestands-Optimierungsplan für ein Paar in einer Partnerschaft.
Kosten variieren je nach Plan-Typ (Basic, Vorsorge oder Ruhestand) und je nachdem, für wen der Plan erstellt wird – eine Einzelperson, ein Paar oder eine Partnerschaft – da dies den Umfang und die Komplexität des Plans bestimmt.
Wie läuft der SmartPlan-Prozess ab und wie lange dauert er?
Der SmartPlan-Prozess ist ein strukturierter Ablauf, der dir einen persönlichen Finanzplan liefert:
- Erstgespräch: Wir starten mit einem kostenlosen Gespräch, um deine Ziele zu verstehen und die Grundlage für deinen individuellen Plan zu schaffen.
- Detaillierte Analyse: Gemeinsam analysieren wir deine finanzielle Situation, Lebensziele und mögliche zukünftige Veränderungen, um den Plan optimal auf dich abzustimmen.
- Planerstellung: Unsere Expert:innen erstellen einen klaren, rechtlich fundierten Finanzplan – inklusive konkreter Handlungsschritte und individueller Empfehlungen.
- Übergabe & Unterstützung: Wir präsentieren dir deinen Plan und beantworten all deine Fragen. Auch bei zukünftigen Anpassungen stehen wir dir zur Seite.
Der gesamte Prozess dauert in der Regel etwa 4 Wochen – vom Erstgespräch bis zur finalen Übergabe deines persönlichen Finanzplans.
Welche Informationen muss ich mitbringen oder vorbereiten?
Alles, was du brauchst, ist ein Überblick über deine aktuelle finanzielle Situation – z. B. Einkommen, bestehende Vorsorgelösungen, Sparpläne oder Pensionskassenauszüge. Wir stellen dir für die benötigten Informationen eine Checkliste zur Verfügung.
Den Rest erarbeiten wir gemeinsam im Beratungsgespräch – du benötigst weder Vorwissen noch besondere Vorbereitung.
Ist Steuerberatung im Prozess enthalten?
Grundlegende Steuereinschätzungen und mögliche Steuereinsparungen sind im SmartPlan enthalten.
Für detaillierte Steuerberechnungen oder offizielle Steuererklärungen arbeiten wir mit vertrauenswürdigen Partnern zusammen – dafür können zusätzliche Kosten anfallen.
Wer sind die Expert:innen hinter SmartPlan?
Dein SmartPlan wird von erfahrenen Expert:innen mit nachweislicher Erfolgsbilanz erstellt – darunter Olga Miler und ein Team zertifizierter Finanzplaner:innen, die alle im Schweizer Beraterregister eingetragen sind.
Wir arbeiten nach dem Vier-Augen-Prinzip in Zusammenarbeit mit der VVK AG, einer Boutique für Finanzplanung mit über 10 Jahren Erfahrung in der Erstellung hochwertiger Pläne.
Für maximale Präzision und Effizienz setzen wir zudem auf die innovative Software FinConPro, die eine Planungsgenauigkeit und Geschwindigkeit ermöglicht, die herkömmliche Methoden nicht erreichen.