Hilfreiche Tipps bei der Auswahl

Wir haben eine praktische Checkliste für dich vorbereitet, die du unten herunterladen kannst. 

Zusätzlich zur Überprüfung der Qualifikationen findest du hier eine Liste von Dingen, auf die du achten solltest: 

Dein:e Berater:in sollte immer zur Stelle sein, wenn du sie brauchst oder eine angemessene Stellvertretung haben. Die Kontaktaufnahme sollte einfach und unkompliziert sein. 

Ein:e gute Berater:in agiert mit Herz und Verstand, geht auf deine Bedürfnisse ein und hilft dir, die richtige Lösung für deine Situation zu finden. Er oder sie sollte deine finanziellen Kompetenzen stärken und Entscheidungen erleichtern, indem dir alle Informationen und Prozesse leicht und verständlich erklärt werden. 

Keine Informationen sind ein grosses Warnsignal! Egal ob über Gebühren, die tatsächliche Performance verschiedener Produkte oder andere für dein Portfolio und deine Entscheidungen relevante Informationen.

Dein:e Berater:in sollte deine finanzielle Situation verstehen und berücksichtigen, wie viel oder wenig du über Finanzthemen weisst. Ihm oder ihr sollte bewusst sein, welche Anlageziele du verfolgst und welches Risiko du eingehen kannst. Er oder sie sollte sich vergewissern, dass du alle Ratschläge verstehst. Du solltest niemals zu einer bestimmten Strategie oder einem bestimmten Produkt gedrängt werden. 

Denk daran: Es gibt keine dummen Fragen, und es ist wichtig, dass du alles verstehst. Schliesslich geht es um deine Finanzen und dein Geld. Ein:e gute Finanzberater:in sollte in der Lage sein, alle deine Fragen klar und geduldig zu beantworten.

• Zögere nicht, nachzufragen, von was die Empfehlungen deine:r Berater:in beeinflusst werden und welche Investitionsregeln sie anwenden. Stimmt das mit deinen Vorstellungen überein? Wenn du zum Beispiel nachhaltig investieren willst, ist es wichtig zu wissen, ob dein:e Berater:in über entsprechende Erfahrungen verfügt.
• Achte auch darauf, durch was der oder die Berater:in Geld verdient und frag nach, was er oder sie für andere Kunden erreichen konnte.
• Frag auf jeden Fall nach Referenzen. Ein:e gute Berater:in hat zufriedene Kund:innen und teilt dieses Feedback gerne. 

Gute Finanzberatung basiert auf deiner finanziellen Situation, deinen Erfahrungen mit Investitionen sowie deinen Zielen und Wünschen. 

Dein:e Berater:in sollte ausserdem einen Risikocheck machen. Frag nach, wenn du nicht genau verstehst, wie die Einstufung funktioniert und was das Ergebnis für die weitere Beratung bedeutet. 

Achtung: persönliche Bankdaten wie PIN-Codes oder Passwörtern solltest du niemals teilen - und du solltest auch nicht danach gefragt werden!

Das bleibt ganz dir überlassen. Du solltest dich weder während noch nach dem Gespräch gehetzt oder unter Druck gesetzt fühlen. Falls schon: Thank you, next! Es gibt noch genug andere Berater:innen. 

Da es dein Geld ist hast du das Sagen. Nimm dir genug Zeit, um alle erhaltenen Informationen nochmals durchzugehen und dir zu überlegen, ob du den Vorschlägen des oder der Berater:in folgen möchtest.

Du hast dieses Modul fast geschafft. Teste dein Wissen mit einem kurzen Quiz, hole dir eine Belohnung und dann nichts wie los zu den Checklisten und Rechnern.