ETF-Investieren einfach erklärt: Die besten Welt-ETFs langfristig

Wusstest du, dass über 60% der Schweizer:innen ihr Geld immer noch auf Sparkonten anlegen? Etwa jede:r vierte hat Einzelaktien (42%), nur ca. 38% haben ETFs – obwohl ETFs langfristig höhere Renditen als das Sparkonto erzielen können? Dabei ist in ETFs zu investieren heutzutage sehr einfach, und für den Start benötigst du kein kompliziertes Portfolio, oft reichen schon einige breite Indizes und für die, welche es besonders einfach mögen, sogennante Welt ETFs.Hier zeigen wir dir, wie funktioniert, welche Welt-ETFs besonders sich für den Start gut eignen  und wie du langfristig ein solides Portfolio aufbaust.  Mit einigen Tipps aus unserer Erfahrung lernst du, Risiken zu minimieren, [ETF-Kosten] zu verstehen und die richtige Balance für dein Portfolio zu finden. Zudem zeigen wir dir , wie du Produkte wie den Smart All World ETP nutzen kannst, um dir den Einstieg zu erleichtern.

Was sind ETFs und warum langfristig investieren?

Ein ETF (Exchange Traded Fund) ist ein börsengehandelter Fonds, der Wertpapiere wie z,B,. Aktien, Obligationen und weitere in einen Korb bündelt. Dabei wird die Wertentwicklung der Wertpapiere mit einem sogennanten Index gemessen. Die bekanntesten Indizes sind z.B. der MSCI World, welcher die Wertentwicklung von ca. 1’300 Unternehmen aus 23 Ländern misst, oder der S&P 500 (500 grössten US-Unternehmen).  Im Gegensatz zu Einzelaktien investierst du mit einem ETF gleichzeitig in viele verschiedene Unternehmen innerhalb eines einzigen Produkts.

 ETFs sind gerade für langfristiges Investieren sehr praktisch, du kannst sie jederzeit an der Börse kaufen und verkaufen , sie sind kostengünstig und transparent. Möchtest du beispielsweise in verschiedene Länder oder Branchen investieren, kannst du dies mit wenigen Klicks umsetzen. Dadurch diversifizierst du dein Portfolio effizient, ohne zahlreiche Einzelwerte kaufen zu müssen.

Die besten Welt-ETFs für langfristige Anleger:innen

Ein sogennanter “Welt ETF bildet passive einen globalen, möglichst breiten Aktienindex nach - so investierst du z.B. mit dem MSCI World in 23 Länder und über 1’300 Unternehmen mit nur einem Produkt. Welt ETFs sind gerade für den Start oder als breite Basis für Portfolios sehr beliebt. Die bekanntesten Indizes sind z.B. der MSCI World ETF oder FTSE All-World Index.
Welt-ETFs gibt es von ganz unterschiedlichen Anbietern. Sie sind sich von der Indexgestaltung relativ ähnlich. Daher solltest du bei der  Auswahl des passenden Welt-ETFs [ETFs auswählen], v.a. auf die Kosten, die Zusammensetzung (welchen Index du bevorzugst) und die Reputation des Emittenten schauen. Prüfe zudem die Rendite, z.B. mit einem kurzen Renditevergleich zweier Welt Indizes da es da kleine aber feine Unterschiede geben kann.  
 Die Welt-Indizes bilden die Aktienmärkte nach Marktkapitalisierung ab. Daher sind die USA als eine der grössten Volkswirtschaften der Welt stark vertreten, die meisten Welt-ETFs haben einen USA Anteil von ca. 70%. Wenn du eine Alternative dazu suchst, dann kannst du entweder einen Welt-Index ohne USA, z.B. den MSCI World ex. USA wählen, oder dir als zukunftsorientierte Variante den Smart All World ETP anschauen, dieser investiert konsequent in Megatrends der Zukunft und ist geografisch etwas breiter aufgestellt.  Vorteile von Welt ETFs:

• Breite Streeuung
• Sehr kostengünstig
• Einfache Handhabung, investieren mit nur einem Produkt möglich
• Partizipation an der Weltwirtschaft

Nachteile von Welt ETFs:

• Übergewichtung der USA
• Vernachlässigung von Schwellenländern
• Fehlen von kleineren und mittleren Unternehmen
• Investiert in das Jetzt und Heute, nicht unbedingt in die Zukunft
• Geringe Berücksichtigung von Nachhaltigkeit

Beispiele von Welt ETFs: MSCI World von iShares, Xtrackers, Amundi, UBS. FTSE All World ETFs von z.B. Vanguard. Du erkennst diese  ETFs anhand Namen wie iShares MSCI World, Vanguard FTSE All World und findest sie auf jeder gängigen Borker Plattform oder bei justetf.com.
 

Schritt-für-Schritt: So startest du mit ETFs

Konto eröffnen & Broker wählen: Entscheide dich für einen Online-Broker, über den du einfach und kostengünstig ETFs handeln kannst.

ETFs auswählen: Entscheide dich für einen Welt-ETF, oder für einen Welt-ETF als Basis mit Ergänzung von 2-3 zusätzlichen ETFs.

Beispielportfolios:

• 70/30 Portfolio: 70% MSCI World, 30% MSCI Emerging Markets
• 40/30/30 Portfolio: 40% MSCI World, 30% MSCI Emerging Markets, 30% STOXX Europe 600 ETF
• Nach Belieben kannst du z.B. auch einen 10% Anteil in Rohstoffe oder kleinere Unternehmen anlegen oder Schweiz beimischen

Sparplan einrichten: Lege fest, wie viel du monatlich investieren möchtest. Bereits kleine Beträge reichen aus, um langfristig Vermögen aufzubauen.

Automatisiert investieren & beobachten: Mit einem ETF-Sparplan wächst dein Portfolio kontinuierlich. Überprüfe die Entwicklung regelmässig, lass dich jedoch nicht von kurzfristigen Marktschwankungen verunsichern.

Kosten und Steuern beim ETF investieren

Beim Investieren spielen die [ETF-Kosten] eine zentrale Rolle. Dazu gehören insbesondere die Total Expense Ratio (TER) sowie allfällige Brokergebühren. Je tiefer die Kosten, desto mehr bleibt langfristig in deinem Portfolio. Welt ETFs sollten dich nicht viel mehr als 0.2-0.3% an TER kosten.
 Steuerlich gelten in der Schweiz spezifische Regelungen: Dividenden und Kursgewinne werden unterschiedlich behandelt. Es lohnt sich, die steuerlichen Auswirkungen von ETFs oder Fonds im Voraus zu prüfen, um Überraschungen zu vermeiden.
 Auch  helfen, Kosten zu optimieren: Du investierst automatisiert und profitierst gleichzeitig vom Cost-Average-Effekt. Das spart Zeit und reduziert emotionale Fehlentscheidungen.

Risiken beim ETF-Investieren und wie du sie minimierst

ETFs sind wie alle Anlagen, Marktschwankungen ausgesetzt. . Eine breite Diversifikation kann dich entsprechend schützten.

Weitere Faktoren, welche du beachten solltest:

• Zeit: je länger du Zeit hast, umso besser denn durch eine lange Anlagedauer angfristig reduziert sich dein Risiko zusätzlich: 

• Regelmässigkeit: Wer regelmässig investiert profitiert vom Durschnittspreiseffekt (Cost Average Pricing) und , kann Schwankungen besser abfedern.
• Emotionen in Schach halten: Marktschwankungen gehören zum Investieren dazu. Mit einem langfristigen Plan und klaren Zielen bleibst du gelassen und triffst rationale Entscheidungen.

Neben diesen Punkten solltest du dir auch der Nachteile der ETFs z.B. im Vergleich zu Einzelaktien bewusst sein:

• Begrenzte Rendite: Keine Möglichkeit, den Markt oder den zugrunde liegenden Index zu übertreffen.
• Weniger Kontrolle: Keine Möglichkeit, einzelne Unternehmen auszuschliessen oder zu übergewichten.
• Kein direktes Stimmrecht: Stimmrechte welche du normalerweise als Aktionärin hast, werden an den ETF-Anbieter abgetreten.

FAQ – ETF investieren für Anfänger

Wie starte ich mit kleinen Beträgen?
 Sparpläne sind ideal. Bereits 50–100 CHF pro Monat reichen aus, um langfristig ein Portfolio aufzubauen.

Wie oft sollte ich investieren?
 Monatlich ist optimal. So nutzt du den Cost-Average-Effekt und musst nicht den perfekten Zeitpunkt treffen.

ETF oder Fonds – was ist besser?
 [ETF oder Fonds]: ETFs sind in der Regel günstiger und flexibler . Aktiv gemanagte Fonds können zwar gezielt investieren, sind jedoch oft teurer und erwirtschaften oft nicht die gewünschte Mehrrendite welche die Kosten rechtfertigen würde ausser es handelt sich um einen hochspezialisierten Fonds mit entsprechender Anlagestrategie..

Welche Welt-ETFs sind für Schweizer Anlgerer:innen besonders geeignet?
 MSCI World, FTSE All-World. SchweizerAnleger:innen sollten sich des Wechselkursrisikos bewusst sein.. Für Zukunftsorientierte eignet sich beispielsweise der Smart All World ETP.

Fazit

Langfristig, diversifiziert und regelmässig zu investieren ist der Schlüssel zu einem erfolgreichen ETF-Portfolio. Mit wenigen Schritten kannst du starten, [ETF-Kosten] optimieren und von globalen Märkten profitieren.
Beginne noch heute mit deinem ersten ETF-Sparplan und erlebe, wie einfach [ETF investieren] sein kann.